Soalan dan Jawapan: Pertanyaan berkenaan rumah lelong

Assalamualaikum Puan Farazila yang saya hormati,

Saya menemui blog puan apabila melakukan carian berkenaan rumah lelong.

Saya Mazlia. Tidak pernah membeli rumah belian biasa/lelong dan ini cubaan pertama. Saya berharap puan dapat membantu saya.

Saya berminat membida sebuah apartment lelong di Selayang. Auction date adalah pada 8 ataupun 10/12/2011 (saya tidak ingat)

Berdasarkan bacaan saya di Internet, kita perlu register kepada ejen, barulah kita akan diberikan POS yang mana akan merangkumi maklumat lengkap tentang tunggakan cukai/bil air/elektrik/maintenance apartment itu.

1. Benarkah pendaftaran itu tidak membuatkan saya terikat dengan apa-apa, melainkan ejen itu akan mendapat komisen yang dibayar oleh pihak bank sekiranya saya berjaya membida apartment itu?

2. Biasanya berapa bayaran yang saya perlu bayar kepada ejen sekiranya saya meminta ejen membida bagi pihak saya? Adakah bayaran ini tetap dikenakan sekiranya saya gagal?

3. Katakan saya ingin meminta bantuan puan membida untuk saya, adakah puan sudi? Berapa bayarannya?

4. Biasanya berapa kos keseluruhan selain harga rumah yang perlu ditanggung oleh pembida? Boleh senaraikan kos-kos terbabit?

5. Apa beza auction price dengan reserved price? Saya bertanya kerana pada iklan yang saya temui diletakkan harga lelong RM124k++ contohnya, apabila saya bertanya ejen, katanya reserved price 126k.

6. Untuk rumah, kita boleh survey di bahagian luar/laman untuk melihat dan membuat andaian rumah itu dalam keadaan okey ataupun tidak. Bagaimana dengan apartment? Memang kita tidak boleh lihat bahagian dalam?

Sebenarnya saya takut untuk memulakan langkah pertama kerana tidak tahu apa-apa tentang pembelian rumah apatah lagi rumah lelong. Modal saya sedikit sahaja, jadi saya berharap saya tidak membuat kesilapan. Saya sangat berharap puan dapat membantu saya dan melayan e-mel ini.

Saya dahulukan dengan ucapan terima kasih, hanya Tuhan yang dapat membalas jasa baik puan.

Jawapan :

Berikut adalah jawapan saya. Harap membantu.

1. Ya benar.

2. Untul menjadi wakil pembida, saya hanya mengenakan bayaran sebanyak rm100 sahaja sama ada cik M menang/kalah/property call off (tidak jadi dilelong) pada hari lelongan. Kadar ini adalah berlainan untuk setiap ejen dan bergantung kepada ejen-ejen tersebut. Bayaran ini bolehlah dianggap sebagai 'duit minyak' untuk menampung kos masa dan perjalanan ke lokasi bidaan.

3. Ye saya sudi :) Kadar bayaran seperti di atas.

4. Secara ringkasnya, untuk masuk membida, paling selesa bila anda mempunyai wang tunai sebanyak 15% - 20% daripada harga beli hartanah. 10% deposit + 5% bayaran guaman + 5% lain-lain. Sila rujuk panduan penting sebelum membeli rumah lelong dan emel saya jika terdapat sebarang pertanyaan lanjut :)

5. Auction price = Reserve price. Saya tak tau apa tujuan ejen tu letak harga yang berlainan.

6. Hartanah lelong hanya dapat dilihat daripada luar sahaja. Tiada kebenaran utk masuk ke dalam. Walau bagaimana pun jika rumah tersebut tidak berkunci dan tiada penghuni, anda boleh la masuk ke dalam dan melihat keadaan hartanah. Boleh juga masuk dengan kebenaran daripada penghuni rumah (jika ada).

Kalau ada kawan-kawan yang nak beri jawapan tambahan, silakan di bahagian komen ye :)

Anda ada persoalan tentang lelongan hartanah? 

Emelkan persoalan anda di ctfarazila@gmail.com dan saya akan menjawab sebaik mungkin.

Selamat melabur!


Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More

Dilema modal...

Salam kawan-kawan semua...

Nampaknya bila aku bukak cerita pasal hartanah ramai yang berminat nak cuba tapi garu-garu kepala dok pikir pasal modal... Jadi aku nak share satu artikel yang aku cedok daripada blogger dan pelabur hartanah Faridzaswadi.

Semoga dapat memberi ilham atau idea kepada rakan pembaca yang ada kemahuan, tapi masih ragu-ragu untuk bertindak akibat kekangan MODAL...

Dalam menyediakan modal untuk memulakan pembelian hartanah, aku lebih suka mengekalkan komitmen sedia ada, tanpa ada bebanan tambahan, dan aku lebih suka bermula dengan duit simpanan sendiri. Simpanan sendiri adalah yang terbaik. Kalau kita tak mampu sekarang, kita perlu mula mengumpul dari sekarang dan tetapkan target bila kita akan berhasil untuk mengumpul sekurang2 nya 10k. Tapi pada aku yang paling baik kalau ada 11k, sebab kita boleh buat sijil ASB dan kemudian cagarkan pada RHB untuk mendapatkan RM10450.00 yang bersamaan 95% nilai sijil ASB kita setelah kita OverDraftkan. Sila rujuk entry2 yang lepas untuk pemahaman tentang OD against ASB. Berapa lama jangka masa untuk kita kumpul 11k ni? Kalau kita mampu menyimpan 1k sebulan, ianya mengambil masa 11bulan.. kalau kita mampu menyimpan 500.00 sebulan, ianya mengambil masa 22 bulan, hampir 2 tahun. Itu lebih baik, daripada tiada apa2 cita2 langsung. Jadi, kalau kita mampu menyimpan 500.00 sebulan, setiap 2 tahun kita sudah mempunyai modal untuk memiliki sebuah rumah yang berharga dalam lingkungan 70-80k sebuah, yang boleh merupakan sebuah apt low medium atau medium cost, mencukupi untuk bayaran muka 10% dan duit lawyer fee.

Cara yang kedua adalah melalui pengeluaran EPF. Sekiranya kita adalah pekerja swasta yang mencarum dalam EPF, dan telah bekerja lebih kurang 5 tahun, dengan gaji purata 2k sebulan, dalam akaun 2 kita memang akan ada lebih daripada 10k, dan…secara teorinya, katalah kita telah membeli rumah pertama pada harga 80k, dan dalam akaun 2 EPF kita ada 16k, bermaksud kita boleh keluarkan 16k tersebut dan kita boleh membeli lagi 2 buah rumah yang berharga lebih kurang 80k sebuah. Kalau kita sudah berkahwin? Gunakan rumah yang ketiga tersebut atas nama pasangan kita, dan pasangan kita juga boleh mengeluarkan 16k duit EPF dia, untuk membeli 2 buah lagi rumah yang berharga lebih kurang 80k. kesimpulannya.. daripada modal asal 10k, kita gunakan duit EPF kita dan pasangan kita, akhirnya kita memperolehi 5 buah rumah.. Ooo.. cara ni aku pernah cerita pada mereka yang pernah TT dengan aku.. mungkin pada diorang.. repeated story.. tapi.. ni la hakikat yang korang perlu lihat.. gunakan sumber sendiri… tanpa perlu menggunakan pinjaman peribadi..

Cara yang ketiga.. masih berpegang pada prinsip mengekalkan komitmen peribadi pada pihak bank pada tahap yang sama.. kita cuba lihat apa yang kita ada.. kereta?? Berapa tahun kita dah guna kereta kita?? Berapa nilai market value sekarang dan berapa nilai baki pinjaman?? Contoh, kalau kita membeli proton wira baru pada 5 tahun yang lalu pada harga 42k, dengan pinjaman 7 tahun, pada interest rate 4% setahun, loan 90%.. 37,800.00.. monthly payment 576.00 sebulan. Kalau mengikut kiraan, baki pinjaman di tolak rebet interest, lebih kurang 11k. katalah.. nilai market value semasa proton wira tersebut, 25k.. apa kata kita refinancekan, mungkin margin of finance boleh pergi 85%, bersamaan loan amount 21k, dan di tolak baki pinjaman 11k, ada baki 10k. ditolak processing fees, insurance dll yang mungkin dalam lingkungan 1k, masuh ada baki 9k.. loan amount baru 21k, pada interest rate 5% untuk pinjaman 5 tahun, monthly payment yang baru adalah lebih kurang 440.00 je. Kita dah kurang komitmen bulanan daripada 576.00 kepada 440.00.. kita ada 136.00 extra money bulanan, dan kita ada 9k cash in hands… dan kita akan pakai wira tu untuk 5 tahun lagi. Ada terpikir nak tukar kereta baru ke? Kalau rasa tukar kereta baru lagi penting.. terpulang la.. aku cuma provide cara je. Kalau kita ada rumah sendiri yang kita duduki untuk sekian lama, pun kita boleh refinancekan semula untuk mengumpul modal.

Ketiga2 cara yang aku tunjukkan, adalah contoh.. cara yang praktikal.. dan boleh kita buat dan telah di buat. Banyak lagi cara lain yang terdapat. Ada saper2 nak kongsi cara masing2?

Jadi ada sapa-sapa nak tau dari mana aku dapat modal untuk beli hartanah?

Since aku dulu baru-baru kawen pon loser jugak... tiap-tiap bulan negatif...even kad kredit pon dah capai had credit limit (lebih kurang rm9k kalau tak silap). Jadi, suatu hari aku duduk berbincang dengan ijam macamana nak atasi masalah kami yang semakin kritikal. Kami ambil keputusan untuk membuat Personal Loan. Jeng jeng jeng... Kami ambil PL rm22k, settle hutang CC rm9k dan selebihnya aku gunakan untuk membeli rumah lelongku yang pertama di Bdr Sri Permaisuri. Waktu tu tahun 2005.

Tahun 2007 kami refinance rumah tu dan dapat balik rm20k++ untuk beli rumah lagi.

Kemudian kami keluarkan duit EPF dan beli 2 buah rumah lagi.  

Kemudian kami refinance rumah ke-3 beli rumah lagi dan seterusnya.

Dengan syarat selepas refinance kita masih mendapat aliran tunai positif daripada rumah-rumah sewa tersebut. Dalam bahasa mudahnya, kadar sewa lebih tinggi daripada instalment bank + maintenance. Untuk dapatkan kadar sewa yang baik, lokasi memainkan peranan penting. Panjang cerita kalau nak tulis kat sini. Boleh masuk seminar kami di Property & Co juga dan boleh tanya macam-macam kat situ :)

Boleh ke buat refinance sebelum 5 tahun?

Boleh tapi kena bayar penalti lah... Contohnya kalau nak refinance boleh dapat cash rm50k, apa salahnya kita bayar penalti rm5k tu. Bagi aku fast action = fast result. Aku nak modal dan melabur secepat mungkin sebab aku nak bersara seawal mungkin dan buat benda-benda yang aku suka. Yang ni matlamat aku. Matlamat penting dalam hidup kita supaya kita lebih fokus dan istiqamah dengan apa yang kita lakukan.

Dari mana aku dapat keberanian untuk membeli rumah?

Sejak tahun 2007 sehingga kini, aku sentiasa akses ke forum dan blog-blog pelaburan hartanah dan berinteraksi dengan mereka yang sama matlamat dengan aku iaitu membuat pelaburan hartanah untuk bersara awal. Mereka semua jadi kawan aku walaupon hanya kenal di internet. Kami menyokong dan memberi galakan antara satu sama lain daripada proses membeli sehingga berjaya disewakan kepada penyewa. Malah kami juga berkongsi membeli property jika modal kami terhad. Cuma aktiviti aku agak terbatas sebab kebanyakan daripada diorang ni kaum lelaki... hehe... adalah 2-3 orang perempuan seperti Kak CT dan K Aida. Kalau diorang buat perjumpaan 10 kali, adalah 2 kali yang aku join... tapi Alhamdulillah kami bergerak bersama-sama dan memang ada antara mereka ni yang dah resign dan mencapai financial freedom contohnya Pie dan Bri. Best kan? Target aku umur 35 nanti aku dah capai financial freedom dan nak resign. InsyaAllah. Moga Allah permudahkan.

Malah Property & Co juga ditubuhkan bersama kawan-kawan blogger RN dan Haruki yg mempunyai minat yang sama - hartanah. Matlamat kami ingin menyedarkan kawan-kawan tentang kepentingan melabur dalam hartanah untuk mencapai financial freedom yang diidam-idamkan.

Hmmm... kalau aku yang bukan anak orang kaya, kerja biasa-biasa, dulu loser ni pon boleh ada > 5 buah rumah, kenapa korang tak boleh? Fikirkan.

Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More

Rumah lelong di Bandar Tun Razak

1 Storey Terrace House

Auction Price: RM 140,000.00
Land Area: 1000 sq.ft
Auction Date: 2012-01-23
Tenure: Leasehold
Location: No. 20, Lorong Jujur 5, Bandar Tun Razak, 56000, Kuala Lumpur

Rumah ni dekat sangat dengan rumah saya.

Wah... harga rizab bermula dengan rm140k. Not bad!

Siapa berani cubalah!

Tapi gerak hati saya mengatakan yang rumah ini akan call off...

We'll wait and see ya! ;)

Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More

Mari belajar hartanah dan mengeratkan silaturrahim sambil menderma

Hulurkan tangan, ringankan beban...

Masih kabur dengan matlamat pelaburan hartanah anda?


Masih kurang jelas apakah yang patut dan tidak patut anda lakukan di dalam pelaburan hartanah anda?


Jika jawapan anda YA, nanti dulu


... Sedarkah anda bahawa ada ramai orang yang kurang bernasib baik di sekitar kita?

Sedarkah kita bahawa asas di dalam pencarian kekayaan adalah berkongsi dengan orang lain?

Sedarkah anda bahawa sebesar atau sekecil mana rezeki, ilmu dan bakat yang anda ada boleh digunakan untuk membantu dan mengubah nasib orang lain?



Jika jawapan anda YA.. dengarkan seterusnya..



Marilah bersama2 kami di Property N Co.

Mari berkongsi dan menimba ilmu sambil menderma.

Kami di Property N Co akan menganjurkan satu sesi pendek Property Talk for Charity.

Bertemakan Lending a Helping Hand 2011 atau Hulurkan Tangan Ringankan Beban merupakan hajat kami di Property N Co untuk membantu golongan yang kurang bernasib baik dan golongan yang sangat memerlukan bantuan kewangan dari kita semua.

Kerana setiap rezeki, bakat dan ilmu dan kita ada sememangnya akan lebih berharga apabila ia dikongsikan dan digunakan untuk membantu mereka yang di dalam kesusahan.

Sesi 9.00 pagi - 1.00 tghari pada 17 Disember 2011.

Bertempat di International Youth Center, Bandar Tun Razak, Kuala Lumpur


Wang yuran sangat berpatutan. Wang ini akan kami tolak kos operasi sahaja spt sewa tempat, refreshment dan pembelian alatulis atau kos fotostat yang diperlukan. Selebihnya akan terus disalurkan untuk kebajikan.

Pihak yang akan menerima sumbangan ini adalah Tabung Kebajikan New Straits Time Press atau Tabung Kebajikan NSTP.

Untuk pengetahuan kawan2, Tabung ini merupakan satu tabung yang aktif membantu rakyat malaysia yang memerlukan bantuan kewangan untuk rawatan penyakit kronik, kos pembedahan atau bagi pembelian alat bantuan seperti kaki palsu, kerusi roda dsb.

Penerima bantuan merata dari mana2 negeri di Malaysia, bukan hanya di KL.
Saya pasti anda biasa terbaca berita mereka memerluan bantuan di surat khabar Berita Harian, New Straits Times atau Harian Metro kan..

Berita-berita ini pasti akan meminta anda yang ingin menderma untuk menghantar wang pos atau cek di atas nama Tabung ini.
Penceramah adalah Rohaniah Noor, Siti Farazila dan Nicole Ong, iaitu founder Property & Co.

Topik yang akan disampaikan di dalam sesi ini adalah seperti:

- What is your number?

- What is your vision?

- 8 things you should avoid when buying properties

- 8 things you should know about insuring your properties

serta sesi Q&A bebas untuk anda bertanya soalan2 kemusykilan.


Jadi, marilah sertai kami.

Isikan maklumat peribadi anda di dalam form ini:

https://docs.google.com/spreadsheet/viewform?formkey=dEJ6Y19yZUh5NWVWS1ZUcy1LRkhOU1E6MQ

Untuk sesi setengah hari yang penuh informasi ini, sumbangan anda hanyalah RM 88 sahaja.

Wang ini akan ditolak kos operasi seminar, dan selebihnya disalurkan ke Tabung Kebajikan NST.

Ada satu perkara lagi,

Abangensem juga telah bermurah hati untuk membuat jualan amal ebook beliau pada hari tersebut.

Wang jualan ebook ini akan turut disalurkan ke Tabung Kebajikan NSTP ini juga.

(Terima kasih AE)


Jadi saya mengajak rakan2 untuk turut sama menyokong kami menjadikan charity event ini satu kejayaan.

Dengan hanya RM 88, kita dapat sama-sama berkenalan, berkongsi ilmu dan seterusnya melakukan sesuatu untuk membantu pesakit-pesakit kronik dan mereka yang memerlukan bantuan kewangan ini.
Jika berminat, mari sama-sama isikan maklumat peribadi anda di dalam form ini:

https://docs.google.com/spreadsheet/viewform?formkey=dEJ6Y19yZUh5NWVWS1ZUcy1LRkhOU1E6MQ

Terima kasih.

Dari kami,
Team Property N Co
 
Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More

Cover Note Insurance

Pernahkah kawan-kawan pembaca semua mendapat surat peringatan seperti di bawah ?

1st Reminder - Insurance Renewal

Soalan daripada salah seorang ahli group Property & Co :

Untuk rumah flat/apartment, setiap tahun fire insurance akan di perbaharui oleh pemaju.
Soalan saya, siapa pula yang bertanggungjawab untuk submit salinan polisi kepada bank peminjam?

Jawapan :

Tahukah anda? Untuk setiap rumah flat/apartment/kondominium, pihak JMB/developer akan membeli insuran kebakaran untuk semua flat/apartment/kondominium di kawasan tersebut. Apabila tiba waktu pembaharuan setiap tahun, pihak bank akan meminta pemilik menghantar salinan Cover Note Fire Insurance yang terkini untuk urusan kemas kini rekod mereka. Jika peminjam/owner gagal menghantar salinan Cover Note Fire Insurance tersebut maka pihak bank akan membeli insuran yang lain dan mengenakan caj tersebut ke atas akaun peminjam/owner. 

Apa yang biasa saya lakukan, saya akan menghubungi pihak JMB/developer untuk faks/emelkan Cover Note Fire Insurance kepada pihak bank. Saya jugak akan follow up samada pihak bank sudah terima atau belum dokumen tersebut. Setiap tahun untuk setiap rumah saya buat macam ni. Leceh ke? Bagi saya setakat angkat telefon takdela susah sangat. Tapi kalau ada sekretari yang tolong buatkan lagi best... hehehehe....

Percaya tak ada orang yang rela membayar caj insuran baru yang dikenakan oleh pihak bank kerana tidak sedar tentang perkara ini? Atau malas nak angkat telefon dan follow up sana sini. Kalau rm seratus dua mungkin tak mengapa.... tapi kalau nilainya seribu dua (untuk kondominium yang mahal).... macamana? rugi lah! Untuk mereka-mereka yang sibuk tahap melampau tu, boleh upah saya juga untuk uruskan perkara ni. Caj? Jangan risau boleh kawtimlah! ;)

Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More

Soalan dan Jawapan: Masalah Rumah Lelong

Salam,

Saya ada soalan, nk tanya akak sbb akak dah lama dlm bidang ni..ceritanya mcm ni,

Saya ada beli rumah lelong 2 minggu lepas, impian selatan condo (@RM 85K). Problem is, so far semua bank xnk terima application utk buat housing loan dkt area aitu, high risk katanya..

Sy desperately nk cari loan rumah tu sbb nk pakai lawyer bank n setelkan hutang lama rumah tu..Skrg sy dah buntu sebab kena byr outstanding management fee rumah tu rm6k within 90 days, kalau x, mmg 6k tu dari poket sy.

Sebagai org expert dlm bidang ni, boleh x akak nasihatkan sy yg masih sgt mentah ni? :(> Harap akak dpt reply.

Jawapan saya :

Assalamualaikum kepada saudari A, pertama sekali suka saya nasihatkan kepada saudari dan semua kawan-kawan pembaca blog supaya menghubungi saya SEBELUM membuat keputusan untuk membeli rumah lelong. Ini untuk mengelakkan masalah seperti ini berlaku.

Saya pernah berkongsi tentang kondo Impian Selatan di entri terdahulu. Kalau lah dia bertanya dengan saya dahulu sebelum masuk membida, tentu perkara ini tidak berlaku. Nasihat saya tentang masalah ini :

1. Jika saudari A ingin menetap di kondo tersebut dan ingin meneruskan pembelian, nak tak nak saudari A terpaksa membuat personal loan dan membayar baki harga rumah tersebut dengan cara tunai. Walaupon kondo ini telah diisytiharkan selamat oleh pihak berwajib tetapi pihak bank tetap tidak mahu mengambil risiko dan enggan memberikan pinjaman untuk kondo tersebut.

2. Jika saudari A ingin menjual kondo ini di kemudian hari, saudari A tetap perlu mencari pembeli yang sanggup membayar tunai. Soalnya, siapa yang ingin membeli kondo di kawasan ini kerana risiko tanah runtuh yang berlaku di kawasan berhampiran beberapa tahun yang dulu? Jika saya berada di tempat saudari, saya batalkan pembelian dan sudah tentulah deposit saya hangus. Tak mengapa, itu adalah tuition fee yang perlu dibayar kerana kesilapan sendiri. Carilah ilmu atau bertanya kepada yang pakar sebelum membuat sesuatu keputusan.

Harap membantu.
Jika kawan-kawan pembaca blog ada sebarang pendapat/komen untuk saudari A, sila tinggalkan di ruangan komen. Terima kasih.

Kesan retak di Impian Selatan Condo

According to experts, these abandoned houses were the cause of the tragedy.

Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More

Real Estate Wealth Mastery by Milan Doshi - Day 2 and 3

Sambungan daripada entri terdahulu: Real Estate Wealth Mastery by Milan Doshi - Day 1

Pada hari ke-2 seminar, saya lewat :)
Semuanya gara-gara menyiapkan kerja rumah yang diberikan oleh Milan pada hari pertama seminar -  Vision Board. Tapi vision board saya tak cantikla... saya tak menang pon... huhuhu nak letak kat sini lagila malu.... hahahaha.... ada sesiapa yang nak tengok ke? Kalau nak tengok kena datang rumah ye! hehehehe....

Milan Doshi memulakan hari ke-2 dan ke-3 dengan strategi yang beliau gunakan untuk membeli dan menjual rumah, membuat pinjaman bank dengan kadar maksimum, cukai dll. Ada juga aktiviti menarik secara berkumpulan seperti membuat survey di kawasan kedai sekitar Midvalley dan pertandingan membeli rumah.

Antara isi-isi menarik seminar yang saya dapat kongsikan di sini :

1. Beli hartanah < rm250k setiap kali dikurniakan cahaya mata.

2. Beli  dan jual hartanah (flipping) sekali dalam 2 tahun.

3. Beli hartanah daripada pemaju dan jual setelah siap 3 tahun sekali.

4. Beli hartanah No Money Down, 2 tahun sekali.

5. Jika anda mempunyai banyak hartanah kediaman (cth:10), jual sebahagiannya dan dapatkan hartanah komersil.

6. Hartanah komersil - kenaikan sewa dan harga yang jauh lebih pantas daripada hartanah kediaman.

7. Periksa jumlah kelayakan pinjaman hartanah anda setiap 6 bulan.

8. Saham REIT berisiko rendah dan lebih sesuai untuk pelabur berumur 45 tahun dan ke atas.

9. Ini kerana untuk pelabur yang berumur bawah 45 tahun lebih sesuai membuat pelaburan hartanah atau lain-lain pelaburan yang lebih berisiko daripada saham REIT. High risk = high return :)

10.Berkawanlah dengan ejen hartanah, peguam dan pegawai bank. Bina hubungan yang baik dengan mereka dan mereka akan membantu anda memudahkan urusan anda dalam pelaburan hartanah.

Hmmm dah 10 isi dah.... tulis banyak-banyak pon tak guna kalau amalkan ye dak kawan-kawan.... jadi sama-samalah kita berilmu dan beramal ye.... harap bermanafaat untuk semua :)

Oh ye! Saya juga dapat ramai kenalan baru di seminar. Salah seorang daripadanya ialah penulis buku terkenal - Ain Maisarah... kalau nak tau Ain Maisarah ni menang top 5 dalam pertandingan vision board. Vision board Ain Maisarah memang cantik dan kemas. Anyway, nice to meet u Ain ;)

Selamat melabur kepada semua kawan-kawan!

Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More

Salam Aidiladha...

Salam Aidiladha kepada semua pembaca blog Hot Auction Property yang beragama Islam.

Saya ingin berkongsi satu blog daripada seorang ibu yang hebat: http://darwishndarwisya.blogspot.com/

"Blog ini adalah catatan peribadi saya mendidik anak dari bayi hingga dia boleh membaca al quran dan menghafal 30 surah alquran pada umur 3 tahun. Segalanya adalah anugerah dari Allah s.w.t. memberkati usaha saya mempraktikkan kaedah tersebut hingga anak saya berkemampuan seperti yang sedia ada. Maka dengan ini lengkaplah sudah penulisan saya berdasarkan niat saya untuk berkongsi dengan orang ramai."

Saya juga telah menghadiri 'Kursus  Kaedah Mengajar Al Quran pada Bayi & Kanak-Kanak' yang dianjurkan oleh pemilik blog tersebut pada Julai 2011. Kursus yang sangat bagus dan membuka mata dan minda saya tentang kekuatan minda bayi dan kanak-kanak yang boleh diajar mengaji sejak bayi dan mereka juga boleh menghafaz 30 surah pada usia 3 tahun. SubhanaAllah. Saya sendiri menyaksikan anak-anak Pn Lina (pemilik blog http://darwishndarwisya.blogspot.com) menghafaz surah yang agak panjang pada hari kursus tersebut. Live!

Saya kongsikan tips-tips menarik daripada laman Facebook Pn Lina : Islamic Parenting Network

Some basic guiding principles to make your baby learn Quran naturally :

1. Keep the mood loving.

2. Play Quran softly in the home during their playtime, morning routine, or end-of-night routine.

3. Aim to have two sessions of quran alphabet flashcards with your baby in a day.

4. Let them know that something very special will follow after the quran time, like a playtime with mom or a baby stroller walking outside the house and lots of hugs and cuddles.

5. When they can start baby talking, start recite a quick surah with them before any new activity.

6. Play quran surahs in the car on the way to anywhere when they are with you.

7. Recite short quran surahs with them while you lay them down to bed.

9. Recite Quran with them while you push them on a swing.

10. Lastly to make it more effective, TURN OFF all the noises (TV, radio etc) in the house. Give your child a special treat daily, like ice cream. Let them enjoy it to the soft peaceful sounds of QURAN!.

Quran Memorization is like BRAIN TRAINING that can improve :
1. Concentration
2. Focus
3. Creativity
4. Speed of Thinking
that can benefits anyone over the long term.

Mission

We believe all children are born genius. If they are given the chance for early quran education they can acquire the skill of RECOGNIZING, READING and MEMORIZING the Quran at a very young age. It is proven that these 3 skills can be achieved when they are 3 years old!

Early Quranic Education and the value of the proper upbringing of children has an everlasting effect, even after death. Many parents from every walk of life, in every society, regardless of creed, origin, social and economical status, etc., have neglected this very important imposed right of their own children on them. Children are not only to be well-fed, well-groomed, properly dressed, well-taken care of in terms of housing and utilities. It is more important to offer the child comparable care in terms of educational and spiritual guidance. The heart of a child must be filled with faith. A child’s mind must be entertained with proper guidance, knowledge and wisdom. Clothes, food, housing, schooling are not, by any means, an indication of proper care of the child. Early quran education and guidance is far more important to a child than food, grooming and appearance.

We believe ignorance is to be blame for most parents. With the awareness that we are trying to create, we hope that there will be more and more children are brought up in the proper islamic guided way and is quran literate at a very young age.

Saya juga sedang berusaha mendidik anak-anak saya menjadi hafizah. Semoga usaha kita semua diberkati dan dipermudahkan olehNya.

Bakal-bakal hafizah saya... Amin!

Klik LIKE kalau suka entri ni :)

Read More